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转账即交易,去中心化交易也许长这样

摘要: 3.12惨案,让我们再次审视交易之痛。每逢极端行情,拔网线、插针、提前平仓、操纵价格等质疑早已司空见惯。由于用户无法做到掌控自己的资产,信任建立在不经考验的人性承诺之上,中心化交易永远存在单点故障风险和资 ...

3.12惨案,让我们再次审视交易之痛。每逢极端行情,拔网线、插针、提前平仓、操纵价格等质疑早已司空见惯。由于用户无法做到掌控自己的资产,信任建立在不经考验的人性承诺之上,中心化交易永远存在单点故障风险和资金安全的阿喀琉斯之踵。

可悲的是,本来为彻底解决信任问题诞生的DeFi,却在开发中逐渐背离了自己的初心。随着业务和架构复杂化,很多项目都进行妥协开发,为实现便利性而忽视透明运转的核心准则,这就为日后暴雷埋下了无法察觉的缺陷。

 

当前形态DeFi的痛点

 

3.12惨案敲响了警钟,它将当前形态下DeFi的不完善之处一次性暴露了出来。首先是抵押资产过于单一,ETH价格波动对DeFi影响过于激烈。当前DeFi绝大部分基于以太坊,以ETH 为抵押资产,因此ETH暴跌致使DeFi遭遇史上最大规模链上清算,就连抵押率300%的MakerDao都被迫拍卖 MKR 以偿还抵押债务;其次,因为以太坊网络性能不足,清算陷入拥堵,交易成本骤增,Gas费用变成平时的上百倍;最后,由于DAI 主要通过抵押ETH发行,抵押者会从市场中购买DAI关闭抵押仓以避免ETH被清算,使得DAI溢价超过10%。稳定币不再稳定,被称为DeFi央行的MakerDao面临巨大危机。

当然在这个过程中,也有做得不错,给我们正面启发的案例。在暴跌发生前,Uniswap的流动性就获得大幅增长,在极端行情下,Uniswap又成为单日交易额最高的产品。Uniswap的优点在于它的激励模式,每笔交易会产生0.3%的手续费,这笔手续费在交易完成后会重新回到流动性资金池中。激励模式进一步促进了流动性,而流动性好意味着价格走势更加平滑,进一步使得它的Gas消耗低于其他产品,从而吸引了更多流动性,形成正向循环。

综上所述,我们究竟需要怎样的交易体验?

1.链上可查:当前很多DeFi清算走链上,撮合仍是链下,需要中心化第三方等问题,本质上换汤不换药。但真正的DeFi产品本应该完全构建在区块链之上,链上交易,链上撮合,保管好你的私钥,你的资产全部由你自己掌控,节点,联邦和运营方都无法挪用你的资产。

2.跨链锚定:单一的生态的资产无法满足用户的多样化需求,应该打造一个跨链生态。Maker已经决定引入USDC,并在去年11月引入多资产抵押,虽然这个“多资产”仅包含ERC20代币,最具价值属性的BTC尚做不到“跨链”锚定。

3.闪电成交:用户交易资产本就是在钱包上发起一笔链上转账,简单易操作。在这个基础上还能够让挂单快速成交,做到和中心化无异的体验。

4.激励循环:一个繁荣的价值交换生态需要具备健全的各方参与角色,彼此之间互相供给互为驱动,才能让整个经济系统自洽、自循环,而一套优越的技术框架可以让所有角色各司其职、减少摩擦、增值分润。

也许有朋友会问:上述几点真那么轻巧,开发者不是早就做到了?就算未来DeFi实现了这几点,又凭什么能与中心化交易竞争?实际上,这是对DeFi“方法论”和“世界观”的两个误解。针对第一个问题,错不在DeFi,错在以太坊这个公链满足不了开发者的设想;针对第二个问题,Defi不应该仅仅是一种中心化交易的替代性功能,同维度竞争没有任何意义。


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本文作者
2020-5-26 12:07
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